Adottato il regolamento Ue per l’antiriciclaggio: finiranno le disparità di condizioni nel mercato interno


02-07-2024

Sul n.6/2024 di Bancaria è stato pubblicato un interessante articolo di Fulvio Berghella. Il single rulebook dell’Ue, nel confermare i principi e gli obblighi fondamentali della precedente direttiva, evidenzia la dimensione internazionale del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, estende gli obblighi a nuovi soggetti, rafforza l’approccio basato sul rischio, amplia il concetto di sospetto, prescrive nuove segnalazioni su beni di valore elevato, richiede la consapevolezza degli obblighi e l’integrità degli addetti, fornisce approfondimenti sul titolare effettivo, prevede lo scambio di informazioni in partenariato, vieta le discriminazioni, aggiunge l’Iban virtuale, introduce la possibilità di utilizzare l’Ia, attribuisce nuovi poteri alle Fiu. L’Amla emanerà orientamenti e norme tecniche di attuazione e la Commissione adotterà atti delegati per le sanzioni.

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